----内江兴隆村镇银行总行营业部反洗钱专题培训

内江兴隆村镇银行总行营业部于2025年1月24日正式营业，为规范部门反洗钱履职，强化员工合规意识，总行会计管理部于2025年2月25日晚开展反洗钱专题培训，围绕系统操作与风险防控要点进行讲解，确保业务开展初期即筑牢反洗钱防线。

系统操作规范。通过演示反洗钱系统功能模块，明确大额和可疑交易上报流程；强调数据报送时效性，杜绝迟报漏报。

大额和可疑交易。明确大额交易报告标准；解析系统内34条可疑交易监测模型；对通过监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别、并记录分析过程；根据案例特征信息和案例生成条件尝试用“三段论”分析法撰写案例处理意见，全面提升可疑交易报告质量。

客户身份识别（KYC）。严把客户准入关，强化证件核验、受益所有人穿透识别；根据风险等级周期按频率动态识别存量客户。

客户风险等级管理。按照地域、行业、产品或服务、渠道对客户进行画像并划分风险等级；强化对高风险客户的管控措施，定期复核。

保密与合规要求。严禁泄露客户风险信息，严守合规红线；禁止为规避监管过度防控，平衡风险与服务。

本次培训聚焦实操，通过系统规范操作、客户身份识别、风险动态管理等全流程培训，总行营业部从业务起步阶段即明确了反洗钱“从零规范”的操作要求，并强化了员工对可疑交易甄别、高风险客户管控的实战能力，为新机构筑牢反洗钱防线奠定基础。