为便于客户资金交易监测，严防洗钱风险，内江兴隆村镇银行采取系列举措进一步加强客户身份识别，提升反洗钱工作效能。
       首先，精确提取证件有效性不足或身份信息不完善的客户信息。我行核心业务系统、反洗钱系统已实现对1个月内身份证件即将到期客户的自动提示功能，便于柜面业务经办人员、反洗钱岗位人员在事前、事中、事后了解客户身份证件有效性。定期提取核心业务系统中留存的身份证件有效期已逾期、即将逾期或关键身份信息不完善的客户数据，形成待更新客户身份信息数据库。
       其次，及时更新客户身份信息，合理控制客户资金交易。采取短信提醒、电话通知、实地回访、柜台当面提示等方式，通知待更新身份信息的客户及时到我行任意营业网点办理身份信息变更。
       再次，对于未在有效期内及时更新身份信息的客户，我行采取加入“灰名单”限制其部分交易功能的措施，暂停客户的手机银行、网上银行、ATM自助设备等操作权限，防止客户账户被不法分子冒用。待客户更新身份信息后，恢复客户账户使用功能。
       最后，广泛开展客户身份识别宣传活动。一是把握好元旦节至元宵节期间外出务工人员返乡时机，组织宣传队到各个乡镇、小区、广场等地开展反洗钱知识宣传，增强群众配合银行进行客户身份信息采集的主动性。二是加强对身份证件集中到期的特定群体宣传。为不影响以首批10年有效期二代身份证件开户的客户的服务体验，我行通过营业网点宣传、进企业宣传等方式，着重向80后、90后客户开展身份证件有效期变更宣传。
       客户身份识别是一项持续性工作，是防范洗钱风险的第一道防线，是做好其他反洗钱工作的前提和基础。我行将继续加强客户身份识别工作，将识别结果应用到客户风险等级划分、异常资金监测、可疑交易报告等工作当中，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全与社会稳定。（总行：刘金颖）