编者按：近年来，不法分子为逃避监管，利用人们疏于防范、贪图小利的心理，出现了多起银行卡非法买卖的案件。内江兴隆村镇银行柜面员工在为客户办理银行卡开户时，坚持贯彻落实客户身份识别制度，采取多种措施，仔细了解客户开卡用途，及时规避了银行卡开卡风险。
        2016年7月25日，一名19岁的年轻男子持身份证到内江兴隆村镇银行隆昌花园支行办理开卡业务，并在开卡申请书上填写职业为“学生”，工作单位为“成都理工学院”。当班柜员接过资料后，借助系统查询核查客户身份信息，发现该名男子已于昨日办理过银行卡，且预留资料的工作单位为“四川师范大学”，工作单位信息明显前后矛盾。而柜员询问该名男子为何连续新开卡、且资料信息前后矛盾时，该名男子神情紧张、说话结巴。最后，经大堂经理引导和耐心解释，男子终于说出实情：原来，该男子为社会无业人员，一日，他收到内容为“高价收购银行卡、信用卡”的匿名短信，觉得有利可图，于是前往银行开立银行卡，却最终被银行柜面人员识破。经过柜面人员的解释宣传，该名男子意识到了出售银行卡的危害，打消了开卡和出售银行卡的念头。（总行：陈若愫）