近年来，新型电信网络诈骗案件数量居高不下，涉案地域广、参与群众多，严重伤害人民群众的利益和国家经济安全，非法买卖银行卡的行为可以被用于洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动。近日，内江兴隆村镇银行严格落实银行账户实名制管理，严把开户关，根据“了解你的客户”原则，全面开展客户身份信息尽职调查，落实银行卡安全管理，成功拦截一起异常开卡事件。
      2021年8月18日中午12时许，一年轻男子唐某某到内江兴隆村镇银行东兴支行办理开卡业务。工作人员按照开卡流程做尽职调查，发现该男子提供的工作单位在企业信用平台上无法查询到相关信息，且开卡用途闪烁其词；通过移动通信短信核实电话号码实名制时，发现其手机短信界面已有一条实名认证短信，立即询问男子当天是否已在他行开立银行卡。男子回复已在他行开立了一张银行卡，且还要去不同的银行开立银行卡用于绑定微信、支付宝。工作人员凭借着高度负责的工作态度和敏锐的观察力，结合近期监管部门案情通报和行内文件学习，综合分析该男子行为符合无合理理由执意开立多个个人银行账户、开户信息虚假等典型涉电信诈骗犯罪可疑特征。随后立即向该男子讲解账户开户及使用相关规定，对出租、出借、出售银行卡及违规使用账户的风险进行了提示，并提出要采取双人上门核实其工作单位，男子迅速离开了营业网点。
       网点会计主管高度警觉，立即将该事件逐级上报至总行管理部门，总行管理部门立即响应，了解具体情况后，将可疑信息向当地反诈联盟相关单位反馈，并积极配合人民银行、公安部门和同业银行开展调查。
       此次堵截异常开卡事件，内江兴隆村镇银行员工风险防范意识强，充分把握开卡业务的可疑环节，严格执行合规操作要求，迅速响应积极反馈，得到了内江反诈中心的充分肯定，有效防范金融风险事件，构建和谐金融环境。


（唐丽丽）