为帮助辖内机构及时了解《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》〔2022〕1号令（以下简称1号令）的变化要点，快速掌握新规精髓，日前，内江兴隆村镇银行组织全行各部门开展“学监管新规、促业务发展”线上培训活动，为1号令正式实施后我行落实新规打下坚实的基础。

本次线上培训由《中国金融文化》杂志社举办，讲师曾参与过多项监管文件制定与新规修订，具有深厚的反洗钱工作经验，培训内容主要包括：1号令的出台背景、主要修改内容以及对1号令的逐条解读。一是客户尽职调查取代了客户身份识别，识别并核实取代了了解，在实际工作中我们对客户的了解不能简单停留在对客户身份基本信息的登记，而是要做到对客户身份的识别与核实，要知道客户交易目的和性质，要根据对客户的实际调查和确定的风险状况采取不同的风险管理措施；二是明确识别与核实的范围，突出了“所有”，即识别与核实所有的客户及所有的受益所有人，没有特例；三是将风险为本和尽职调查贯穿至“客户全生命周期”，不止限于第一次与客户的接触，而是要与客户肩并肩一起走到业务的终止。

1号令的发布，不仅是反洗钱监管制度与时俱进完善发展的内在要求，同样是提升反洗钱工作水平，有效防范金融风险的外在控制策略，对我行在日常工作中开展客户尽职调查具有极强的指导意义，是我行践行“风险为本”反洗钱理念，全面提升机构反洗钱工作水平的行动指南。接下来，我行将从修订细化内部管理制度、改造核心业务系统、完善业务流程等措施入手，积极落实新规要求，确保我行反洗钱工作质效踏上更高台阶。

(余洋)