——内江兴隆村镇银行开展客户尽职调查专项培训

客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效率，强化“了解你的客户”原则，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。为进一步夯实客户尽职调查工作，提升我行员工反洗钱工作主观能动性，内江兴隆村镇银行于2022年6月27日晚，利用下班时间开办“夜间小课堂”，以现场及视频相结合的方式开展客户尽职调查专项培训。

各一级支行分管行长、总行反洗钱牵头部门负责人、各二级支行行长（营业部负责人）、一级支行委派会计经理、总行会计管理部全体人员、全体柜面人员共47人参加培训。本次培训160分钟，共计十章节，主要内容包括：客户尽职调查基础知识、内容及流程；特定业务尽职调查要点；客户洗钱风险评估及分类管理；非自然人受益所有人尽职调查；客户资料和交易记录保存；个人信息保护等。培训会上，总行反洗钱牵头部门负责人对客户尽职调查的重要性进行了强调。同时，结合我行客户尽职调查的实际情况，提出了以下几点要求，一是要了解客户，如实反映客户的交易过程和交易记录；二是调查中对于客户的基本信息要尽可能的全面掌握，特别是客户身份识别九要素信息要完整真实；三是对于客户的交易目的、资金来源和用途、客户真实从事职业、工作单位、经常居住地、交易过程中是否存在异常行为等要重点了解和调查；四是做好客户信息保护和相关保密工作。

通过本次培训，提高了参训人员的反洗钱意识，了解和掌握了客户尽职调查的程序及措施，切实提高了客户尽职调查、客户风险等级划分等方面的工作技能。下一步，内江兴隆村镇银行将通过集中学习和自学等方式，进一步巩固反洗钱基础知识，拓宽工作视野，提高业务素质。

（余洋）